Archivo de la etiqueta: riesgo

Análisis de Inversión: Estructura de Financiamiento, Costo de Capital y Presupuesto de Capital

Economía y finanzas, , , , , , ,
  1. Clasificación de deuda según Moody’s Investor Service.

Es una clasificación de bonos y acciones preferentes en distintas categorías que van encasilladas en ellas según su nivel de rentabilidad de inversión, el pago de los intereses, el grado de garantía, el margen de protección, el nivel de especulación, el grado de incumplimiento, y el riesgo de no pago del principal.

Se clasifican según el siguiente sistema:

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5.- TEORÍA DE LA ESTRUCTURA DE FINANCIAMIENTO

Alternativas de Inversión: Guía Completa para Inversores

Economía, , , ,

Alternativas de Inversión: Una Guía Completa

Introducción

Las decisiones de inversión en una empresa se refieren a la colocación de capitales o sobrantes de utilidades con la intención de obtener una utilidad, al margen de la actividad principal de la empresa. A la utilidad obtenida con las inversiones se la denomina rendimiento, el cual se calcula mediante índices.

Riesgos de Inversión

Respecto a las inversiones, existe un riesgo (ya que se podrían perder el capital invertido o no obtener Seguir leyendo “Alternativas de Inversión: Guía Completa para Inversores” »

El Empresariado y la Organización Empresarial: Tipos, Estrategias y Factores Clave

Economía, , , , , ,

El Empresario

Knight: El Empresario como Agente del Riesgo

La característica definitoria del empresario, según Knight, es su capacidad de asumir riesgos. Al iniciar un proyecto, el empresario asume una serie de costes de producción, anticipando fondos para la compra de recursos como locales, materiales, maquinaria y salarios. De esta manera, arriesga su capital en una empresa que puede prosperar y generar beneficios (ingresos – costes), pero que también puede conllevar pérdidas, incluso la pérdida Seguir leyendo “El Empresariado y la Organización Empresarial: Tipos, Estrategias y Factores Clave” »

Análisis Media-Varianza y Teoría de la Señalización en Economía

Economía financiera y actuarial, , , ,

Análisis Media-Varianza

Los agentes, a la hora de colocar su riqueza, solo deben preocuparse de la media y la varianza del activo. Estas nos mostrarán el rendimiento esperado, medido por la media, y el riesgo, medido por la varianza.

Para cada activo, se debe calcular la media y la varianza. Entre dos activos X e Y, elegiremos el que tenga un mayor ratio media-desviación estándar.

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X; Y         

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El rendimiento esperado se obtiene al dar distribuciones de probabilidad a los distintos rendimientos. Seguir leyendo “Análisis Media-Varianza y Teoría de la Señalización en Economía” »

Alternativas de Inversión: Riesgos, Tipos y Mercados

Economía, , ,

Alternativas de Inversión

Las decisiones de inversión implican la colocación de capitales o excedentes de utilidades con el objetivo de obtener una utilidad, aparte de la actividad principal de la empresa. La utilidad obtenida se denomina rendimiento, que se calcula mediante índices.

Riesgos de Inversión

Las inversiones conllevan un riesgo, ya que se puede perder el capital invertido o no obtener el rendimiento esperado. Existen dos tipos de riesgo:

Análisis Media-Varianza y Teoría de la Señalización

Economía financiera y actuarial, , , , ,

Análisis Media-Varianza

Los agentes, a la hora de colocar su riqueza, solo deben preocuparse de la media y la varianza del activo. Estas nos mostrarán el rendimiento esperado, medido por la media, y el riesgo, medido por la varianza.

Para cada activo, se debe calcular la media y la varianza. Entre dos activos X e Y, elegiremos el que tenga un mayor ratio media-desviación estándar.

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X; Y         

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El rendimiento esperado se obtiene al dar distribuciones de probabilidad a los distintos rendimientos. Seguir leyendo “Análisis Media-Varianza y Teoría de la Señalización” »

Gestión de Riesgos en la Banca

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Preguntas y Respuestas sobre Gestión de Riesgos en la Banca

Preguntas y Respuestas

¿Cuál es el objetivo de un banco bien gobernado en términos de riesgo?

c) Maximizar la riqueza de los accionistas

R: El objetivo principal de un banco bien gobernado en términos de riesgo es asegurar que los accionistas (las personas que poseen parte del banco) obtengan ganancias a largo plazo. Esto se logra tomando decisiones inteligentes para evitar problemas financieros y proteger el valor del banco. Cuando el Seguir leyendo “Gestión de Riesgos en la Banca” »

Evaluación del Rendimiento y Sistemas de Remuneración

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Evaluación del Rendimiento

Medición Cuantitativa

Es más fácil ligar las mediciones cuantitativas a la remuneración. Además, es fácil disponer de muchas medidas del rendimiento en el curso normal de las operaciones de la empresa. Estas medidas se consideran a menudo más objetivas que la utilización de juicios de valor.

Todas las medidas del rendimiento entrañan algún riesgo: varían de un modo inesperado de un periodo a otro. Como los empleados tienen aversión al riesgo, el riesgo de una Seguir leyendo “Evaluación del Rendimiento y Sistemas de Remuneración” »

Decisiones de Financiamiento y su Impacto en el Rendimiento Empresarial

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1.- ¿Cuál es la definición de financiamiento?

Consiste en la obtención de recursos para satisfacer necesidades derivadas de la realización del objeto social de la empresa y de los medios necesarios para lograr dicho objeto.

Proceso por medio del cual una empresa se allega de los recursos financieros que requiere.

2.- ¿De qué forma las decisiones de financiamiento afectan el rendimiento de la entidad y por ende la percepción del riesgo de la propia empresa?

Las decisiones de financiamiento condicionan Seguir leyendo “Decisiones de Financiamiento y su Impacto en el Rendimiento Empresarial” »

Análisis de Riesgo e Incertidumbre en Economía: Modelos, Inflación y Perspectivas Macroeconómicas

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Aspectos básicos para formular modelos de pérdidas

Para formular los modelos de pérdida hay que tener en cuenta si las medias son iguales o no. Si son iguales, la comparación es a través de la varianza o desviación estándar. Si las dos medias son diferentes, no se usan las desviaciones, hay que tomar el valor absoluto mayor. Muchas veces, cuando las medias son distintas, las distribuciones tienden a estar sesgadas.

Si las medias son iguales (M1=M2), se utilizan las desviaciones y la varianza. Seguir leyendo “Análisis de Riesgo e Incertidumbre en Economía: Modelos, Inflación y Perspectivas Macroeconómicas” »